[Анна Деньгина] Деньги не проблема: осваиваем финансовые инструменты (2025)

Как подружиться с деньгами? Волшебной таблетки нет.
Успешными становятся люди с очень разными подходами к жизни. Кого-то к уверенности в деньгах приводят умения инвестировать,
учитывать инфляцию и доходность, других — интуитивный подход и легкое отношение, а третьих — готовность к авантюрам и рискам.

Каждому своя стратегия.
Если годами не получается копить на мечты, значит, вы еще не подобрали подход, который сработает в вашем случае.
А он точно есть! Прийти к результату можно разными путями — свой найдем на практическом курсе.

На трех китах выстроим индивидуальную систему управления деньгами:

1. Понимание финансовых инструментов

приложения для учета доходов и расходов
продукты для инвестиций
лайфхаки банковских карт
налоговые вычеты
инструменты для планирования
кешбэк
вклады

2. Поведенческие навыки

привычки, помогающие копить
разумная экономия
самоконтроль
умение ставить цели
учет триггеров, заставляющих тратить лишнее

3. Учет собственного типа мышления

определение финансовых установок, ограничений и когнитивных искажений
учет нерациональных финансовых решений
понимание сильных сторон своего взгляда на мир, будь он математическим или творческим

Программа:

Как управлять деньгами: психотипы и финансовые привычки
Поймем главное про психологию денег: почему мы тратим больше, чем планировали, и ведем себя нерационально.
Освоим инструменты управления деньгами: простые и эффективные способы вести бюджет и планировать.
Поймем, как перестроить финансовое поведение и внедрить полезные финансовые привычки.

Результат:

Создадим документ с анализом расходов за последний месяц.
Найдем пожирателей бюджета.
Обнаружим мешающие нам поведенческие триггеры.
Выберем подходящие для себя инструменты работы с бюджетом. Создадим реалистичный финансовый план.
Как вырасти в деньгах: инвестиции, пассивный доход, вычеты и кешбэк
Разберемся, как создать профицит в бюджете не только за счет экономии, но и за счет роста доходов.
Узнаем, какие бывают способы увеличения дохода на основном месте работы.
Выясним, какие есть формы подработки и фриланса.
Поймем, с чего начать создавать пассивные источники дохода.
Поговорим о дополнительных финансовых возможностях: вычетах и кешбэке.

Результат:

Проведем аудит текущих доходов: пассивный, активный, дополнительный.
Составим план личного финансового роста на 3 месяца.
Отберем инструменты дополнительного дохода, которые можно внедрить.
Освоим конкретные практики получения выгод.
Безопасность: подушка, страховка и защита от мошенников
Без этапа создания финансовой безопасности нельзя переходить к инвестициям.
На лекции научимся защищать себя и свои деньги от непредвиденных обстоятельств.
Разберемся в главном, что нужно знать о финансовой подушке безопасности: сколько необходимо, где хранить, как собрать.
Поймем, какие виды страховок действительно необходимы и на чем можно сэкономить.
Научимся оценивать финансовые риски.
Разберемся в распространенных схемах, которыми пользуются мошенники, и поймем, как от них защититься.

Результат:

Рассчитаем необходимый размер своей подушки безопасности.
Подберем инструменты для накопления, в том числе игровые.
Инвестиции: понятные инструменты для начинающих
Разберемся, чем инвестиции отличаются от накоплений.
Поймем основные правила инвестора и выясним, что такое диверсификация, риск и доходность.
Посмотрим, какие есть инструменты: вклады, акции, облигации, БПИФ.
Разберемся, какие ошибки совершают начинающие инвесторы.

Результат:

Создадим свой инвестиционный меморандум.
Сделаем первый шаг к инвестициям: выберем брокера и откроем счет.
Пенсия: как обеспечить себе достойную старость
Выясним, как устроена пенсионная система.
Поймем, почему важно создавать пенсионный капитал самостоятельно.
Разберемся, сколько откладывать, когда начинать и с помощью каких инструментов копить.

Результат:

Создадим пенсионный план.
Подберем подходящие инструменты для долгосрочных накоплений и внедрим их в жизнь.

Вы получаете:

Лекции
Презентации, чтобы быстро вернуться к важным моментам.
Задания: внедряйте полезные финансовые привычки и сразу проверяйте лайфхаки
Подборки статей и приложений: только проверенные источники, никаких случайных ссылок.

Лектор: Анна Деньгина

Руководитель Национального центра финансовой грамотности, основатель школы семейных финансов, экс-руководитель «Сбер Премьер»,
автор книг «Деньги не главное» и «6 минут для детей: финансовая грамотность». Более 20 лет занимается личными финансами и проектами по финансовой грамотности.